Strategie
Ziel einer Anlage im ist es, durch die Aufteilung des Vermögens größere Aktienkursrückschläge zu vermeiden und einen Zusatzertrag zu einer Rentenanlage zu erwirtschaften. Der Fonds legt aktiv in eine Mischung aus Anleihen, Aktien, Zertifikaten sowie Geldmarktanlagen, die überwiegend auf Euro lauten an. Die Aktien- und Rentenallokation hat auf aggregierter Basis den überwiegenden Schwerpunkt Europa. Nach Einschätzung des Fondsmanagers kann auch eine aktive Allokation in Titeln aus den USA und Emerging Markets beigemischt werden.
Insgesamt können bis zu 20% Vermögensgegenstände, die auf Fremdwährung lauten, erworben werden. Die angestrebte Aktienquote liegt in der Regel zwischen 0 und 30%. Als Rentenanlagen kommen für den Fonds vor allem Staats- und Unternehmensanleihen sowie Pfandbriefe in Frage. Darüber hinaus kann das Fondsvermögen in Anteilen an Investmentfonds und ETFs angelegt werden. Der Fondsmanager verfolgt eine nachhaltige Anlagestrategie. Er bezieht Nachhaltigkeitsrisiken in seinen Anlageprozess ein, indem er ESG-Merkmale bei Anlageentscheidungen sowie wesentliche negative Auswirkungen von Anlageentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigt. Für den Fonds werden finanzielle Kriterien und die Merkmale Umwelt, Soziales und gute Unternehmensführung (ESG-Merkmale) im Rahmen der Analyse und Bewertung der Emittenten einbezogen. Dabei werden mindestens 75% der Vermögensgegenstände bzw. deren Emittenten unter anderem in Bezug auf Umwelt (z.B. Klimarisikomanagement, Energie- und Wasserverbrauch, Abfallmanagement, Umweltzertifizierungen, Produkte und Dienstleistungen mit ökologischem Mehrwert), Soziales (z.B. Humankapital - Personalmanagement, Diversität der Managementteams, Mitarbeiterschulung, Gesundheit und Sicherheit -, Management von Zulieferern, Innovation), Governance (Corporate Governance - Wahrung der Interessen von Minderheitsaktionären, Zusammensetzung der Leitungsorgane, Vergütungspolitik, Steuerverantwortung, Korruptionsrisiken) analysiert und bewertet. Der Anlageprozess basiert auf ESG-Integration, normativem Screening (u.a. UN Global Compact, nicht-konventionelle Waffen), Sektorausschlüssen und einem Best-In-Class-Ansatz. Darüber hinaus beachtet die Gesellschaft die Prinzipien für verantwortliches Investieren der Vereinten Nationen ('UN PRI') in Bezug auf Umwelt-, Sozialund Governance-Fragen und wendet diese auch im Rahmen ihres Engagements an, z.B. durch die Aus...
Vergleichsindex (MSCI World)
