Der Persönliche Finanzmanager –
Behalten Sie Ihre Einnahmen und Ausgaben im Blick

  • Der Persönliche Finanzmanager (kurz PFM) ist ein Analysetool, das allen
    Kunden mit comdirect Girokonto im Persönlichen Bereich zur Verfügung steht
  • Das Tool verschafft Ihnen Transparenz über Ihre Einnahmen und Ausgaben durch eine automatische Kategorisierung
  • Die Umsätze werden direkt als interaktive Grafiken für Sie aufbereitet

 

NEU: Der Persönlicher Finanzmanager:
Die wichtigsten Leistungen im Videoüberblick.

Sie haben noch kein comdirect Girokonto?

Wir sind jeden Tag 24 Stunden für Sie da.

Für Kunden: 04106 - 708 25 00
Für Interessenten: 04106 - 70 88

Der Persönliche Finanzmanager –
So einfach geht es

  • Loggen Sie sich in Ihren Persönlichen Bereich ein und klicken Sie auf „Finanzmanager“
  • Die Startseite gibt Ihnen bereits eine Übersicht über Ihre Einnahmen und Ausgaben
  • Erstellen Sie Ihre eigene Startseite ganz nach Ihren Bedürfnissen
  • Entdecken Sie Schritt für Schritt praktische Funktionen wie z.B. Budgetierung und Kategorisierung

Je öfter Sie Ihre girocard und Visa-Karte einsetzen, desto genauer verschafft Ihnen das Tool eine Auswertung Ihres Einnahme-, Ausgabe- und Geldanlageverhaltens.

  • Wer kann den Persönlichen Finanzmanager (PFM) nutzen?
    Alle Kunden, die bei uns ein Girokonto führen, können den Persönlichen Finanzmanager nutzen.
  • Kann ich mich vom PFM abmelden?
    Ja, Sie deaktivieren den Persönlichen Finanzmanager im Persönlichen Bereich unter Verwaltung > Meine Daten > Finanzmanager. Bitte beachten Sie, dass Ihre bisherigen Anpassungen, Einstellungen sowie Ihre Umsatzhistorie anschließend nicht mehr zur Verfügung stehen.
  • Welcher Zeitraum wird im Persönlichen Finanzmanager ausgewertet?
    In den Persönlichen Finanzmanager werden nach der Aktvierung Ihre Umsätze der letzten sechs Monate eingearbeitet. Die Archivierung der Umsätze erfolgt für einen Zeitraum von bis zu drei Jahren.

Der Persönliche Finanzmanager –
Budgetplanung

Im Persönlichen Finanzmanager (kurz PFM) können Sie über den Budget-Monitor Ihre Ausgaben im Verlauf des Monats beobachten. Für die Definition Ihrer Budgets gibt es zwei Möglichkeiten:

  • Lassen Sie Ihre Budgets ganz bequem und automatisch vom PFM auf Basis der Ausgaben der letzten Monate generieren.
  • Sie können außerdem für alle gewünschten Kategorien (z. B. Kleidung/Schuhe, Lebensmittel/Getränke etc.) unter Einstellungen >Budget planen individuelle monatliche Ausgaben selbst festlegen.

 

Budget:
Einfache Budgetplanung im Videoüberblick.

Der Persönliche Finanzmanager –
Kategorisierung Ihrer Umsätze

  • Umsätze Ihrer comdirect Konten werden zusammengeführt und automatisch in Kategorien (Miete, Lebensmittel usw.) eingeteilt.
  • Die Zuordnung der automatischen Kategorisierung funktioniert bei Kartenumsätzen am besten. Daher unsere Empfehlung: Tätigen Sie möglichst viele Transaktionen über Ihre comdirect Karte(n).
  • Umsätze, die nicht automatisch zuzuordnen sind, können Sie manuell einer Kategorie zufügen. Durch die manuelle Zuordnung lernt der PFM kontinuierlich hinzu und wird bei einer langfristigen Nutzung nahezu perfekt funktionieren.


Kategorisierung:
Umsätze kategorisieren im Videoüberblick.

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Hinweise zu Chart- und Performanceangaben