cominvest green
Strategiebrief Balance
23.04.2024
23.04.2024
Aktuelle Anpassung der cominvest Zielportfolios
Zuletzt hat cominvest Ende November 2023 eine Anpassung Ihres cominvest Zielportfolios vorgenommen.
Nach einer weiteren, über die börsentägliche Risikoüberwachung hinausgehenden Überprüfung wird jetzt wieder eine Anpassung vorgenommen.
Rückblick – bisherige Schwerpunktsetzung seit November 2023
Seit der letzten Anpassung im November 2023 waren neben dem Geldmarkt und Anleihen USA und Anleihen Europa auch die Aktien-USA und Gold die Kernbestandteile des Zielportfolios. Die beiden ergänzenden Anlageklassen haben sich seither sehr stark entwickelt.
Zwar hatte sich Gold von November bis etwa Mitte März etwas schwächer entwickelt als die meisten Aktienmärkte. Im Gegenzug konnte Gold aber seit Mitte März deutlich stärker steigen. So hat sich insbesondere Gold – betrachtet über den gesamten Zeitraum seit Ende November – stärker entwickelt als alle anderen Anlageklassen.
Damit hat sich die Auswahl der Anlageklasse Gold als Schwerpunkt-Segment der Sachwerte insgesamt als gute Wahl erwiesen.
In der nachstehenden Grafik können sie sehen, dass die Anlageschwerpunkte seit November 2023 gut gewählt waren:
- Gold (schwarz/abgebildet durch das Wertpapier mit der WKN A1KWPQ) konnte sich insbesondere seit Mitte März deutlich positiv entwickeln.
- Unter den Aktienmärkten zeichnete sich USA (rot/A1JA1S) vor Japan (dunkelgrün/A2N4PR) und vor Europa (hellgrün/A0RPWG ) aus.
Über diesen Link können Sie in unserem comdirect Informer die Kursverläufe auch für variable Zeiträume nachverfolgen.
Anmerkung: Die vergangene Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Transaktionskosten, Provisionen und Steuern sind in der Performance-Darstellung des Charts nicht berücksichtigt. Alle Werte in Euro ausgewiesen, einschließlich Dividenden. Zeitraum: 01.04.2019 - 19.04.2024 / Quelle: comdirect – eine Marke der Commerzbank AG (Link zum Chart hier)
Ausblick – Neue Aufteilung
Was bleibt bestehen?
Die beiden bewährten Anlageklassen Aktien-USA und Gold wiesen auch zuletzt eine attraktive Rendite bei einer angemessenen Volatilität („Schwankungsintensität“) auf, weshalb cominvest dort weiterhin investiert bleibt.
Was wird veräußert?
Die Anteile in der Anlageklasse Geldmarkt-Anteile werden verringert. Diese Anlageklasse zeichnete sich durch ihre Stabilität und geringe Schwankungsanfälligkeit aus, womit sie zuletzt dazu beitrugen, den Sicherheitsanforderungen in unseren konservativeren Anlagestrategien gerecht zu werden. Gleichzeitig lieferte diese Anlageklasse einen positiven Renditebeitrag.
Neue Schwerpunkte
Im Zuge der aktuellen Zielportfolioanpassung werden die Aktienengagements insgesamt erhöht.
Basierend auf unserem cominvest Anlage-Algorithmus sehen wir aktuell grundsätzlich positives Potenzial an den Aktienmärkten. Bei Investitionen am Aktienmarkt wird natürlich stets auf die jeweilige Risikotragfähigkeit der unterschiedlichen Anlagestrategien Rücksicht genommen.
Insbesondere werden die weiter oben erwähnten und bewährten Anteile in der Anlageklasse Aktien-USA durch Anlagen in weitere Aktienanteile ergänzt.
Ihr Zielportfolio – Anlagestrategie Balance green:
Kontakt
Telefon: 04106 - 708 25 18
Ihr Expertenteam steht Ihnen von Montag bis Freitag
von 8:00 bis 20:00 Uhr zur Verfügung
Weitere Informationen zu cominvest:
- Informationen rund um cominvest gibt es auch in unserem regelmäßigen "cominvest Newsletter": Zur Anmeldung geht es hier.
- cominvest-White Paper (ausführliche Produktbeschreibung)
Wie können Sie Ihr Risikoprofil anpassen?
Unabhängig von der Marktentwicklung soll Ihre cominvest Anlage aber auch zu Ihnen und Ihrer Lebenssituation passen. Daher können Sie jederzeit die Aktualität Ihrer persönlichen Angaben überprüfen und bei Bedarf anpassen. Falls Sie Ihre Angaben ändern, prüfen wir, ob die Anpassungen eine andere Strategie erforderlich machen.
Daher lassen Sie uns wissen, wenn sich z. B. Ihre Einkommenssituation, Ihre Vermögenssituation oder/und Ihre Risikobereitschaft verändert haben. So kann cominvest nicht nur adäquat auf Marktgeschehnisse, sondern auch auf Ihre persönlichen Bedürfnisse reagieren.
Ihre Daten aktualisieren Sie bei cominvest kostenlos in nur wenigen Minuten in Ihrem persönlichen Bereich oder unter diesem Link.
Wichtige Hinweise
Empfängerkreis
Die hier wiedergegebenen Informationen und Wertungen (Information) sind ausschließlich für cominvest-Kunden von comdirect in Kontinentaleuropa bestimmt. Insbesondere sind diese nicht für Kunden oder andere Personen mit Sitz oder Wohnsitz in Großbritannien, den USA, in Kanada oder Asien bestimmt und dürfen nicht an diese Personen weitergegeben bzw. in diese Länder eingeführt bzw. dort verbreitet werden.
Diese Information dient ausschließlich Informationszwecken und stellt weder eine individuelle Anlageempfehlung noch ein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder sonstigen Finanzinstrumenten dar. Diese Ausarbeitung allein ersetzt nicht eine individuelle anleger- und anlagegerechte Beratung. Unser Robo-Advisor cominvest nimmt für cominvest Depots Aufteilungen des Zielportfolios des jeweiligen Risikoprofils vor.
Die steuerliche Behandlung ist von den persönlichen Verhältnissen des Kunden abhängig und kann zukünftig Änderungen unterworfen sein. Die Commerzbank erbringt keine Beratung in rechtlicher, steuerlicher oder bilanzieller Hinsicht.
Verantwortlich:
Björn Andersen (Leiter Brokerage)
Autor:
Dirk Schwitzke
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