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Strategiebrief Wachstum

Rückblick – bisherige Schwerpunktsetzung seit November 2023 

Seit der letzten Anpassung im November 2023 waren neben dem Geldmarkt im Segment der Sachwerte (Aktien, Rohstoffe, Edelmetalle) vor allem die Anlageklassen Aktien-Japan und Gold die Schwerpunkte des Zielportfolios.

Diese Schwerpunktsetzung war über den genannten Zeitraum betrachtet insgesamt positiv.

Zwar haben sich Gold und die Anlageklasse Rohstoffe von November bis etwa Mitte März schwächer entwickelt als die meisten Aktienmärkte. Im Gegenzug konnten sie aber seit Mitte März deutlich stärker steigen als die Aktienmärkte. So hat sich insbesondere Gold – betrachtet über den gesamten Zeitraum seit Ende November – stärker entwickelt als alle anderen Anlageklassen.

Damit hat sich die Auswahl der Anlageklasse Gold als Schwerpunkt-Segment der Sachwerte insgesamt als gute Wahl erwiesen.

Rohstoffe haben sich in dem Zeitraum zwar etwas schwächer entwickelt, konnten aber in den letzten Wochen trotzdem in relativ kurzer Zeit deutliche Kursgewinne verzeichnen.

In der nachstehenden Grafik können sie sehen, dass die Anlageschwerpunkte seit November 2023 gut gewählt waren:

• Gold (schwarz/abgebildet durch das Wertpapier mit der WKN A1KWPQ) konnte sich insbesondere seit Mitte März deutlich positiv entwickeln. 
• Unter den Aktienmärkten zeichnete sich USA (rot/A1JA1S) vor Japan (dunkelgrün/A2N4PR) und vor Europa (hellgrün/A0RPWG ) aus.

Über diesen Link können Sie in unserem comdirect Informer die Kursverläufe auch für variable Zeiträume nachverfolgen.
 

Anmerkung: Die vergangene Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Transaktionskosten, Provisionen und Steuern sind in der Performance-Darstellung des Charts nicht berücksichtigt. Alle Werte in Euro ausgewiesen, einschließlich Dividenden. Zeitraum: 01.04.2019 - 19.04.2024 / Quelle: comdirect – eine Marke der Commerzbank AG (Link zum Chart hier)
 

Ausblick – Neue Aufteilung 

Was bleibt bestehen?

Die bewährten Schwerpunkt-Anlageklassen Aktien-Japan und Gold behalten wir bei. Gerade in einem Umfeld zunehmender geopolitischer Spannungen konnte die Anlageklasse Gold in der Vergangenheit oft als „sicherer Hafen“ der Geldanlage dienen. So konnte sich Gold auch gerade in den letzten Wochen sehr stark entwickeln.

Was wird veräußert?

Darüber hinaus hat cominvest zuletzt auch in die Anlageklasse Rohstoffe investiert.

Auch diese Anlageklasse hat sich insbesondere seit Februar 2024 sehr stark entwickeln können. Der Renditebeitrag dieser Anlageklasse war insgesamt schwächer als bei Gold oder Aktien, sodass Rohstoffe als relativ schwächste Sachwerte-Anlageklasse – mit Gewinn – verkauft werden.

Darüber hinaus werden die Geldmarkt-Anteile veräußert. Diese zeichneten sich durch ihre Stabilität und geringe Schwankungsanfälligkeit aus, womit sie zuletzt dazu beitrugen, den  Sicherheitsanforderungen in unseren konservativeren Anlagestrategien gerecht zu werden. Gleichzeitig lieferte diese Anlageklasse einen positiven Renditebeitrag. 

Neue Schwerpunkte

Im Zuge der aktuellen Zielportfolioanpassung werden die Aktienengagements insgesamt erhöht.

Basierend auf unserem cominvest Anlage-Algorithmus sehen wir aktuell grundsätzlich positives Potenzial an den Aktienmärkten. Bei Investitionen am Aktienmarkt wird natürlich stets auf die jeweilige Risikotragfähigkeit der unterschiedlichen Anlagestrategien Rücksicht genommen.

Insbesondere werden die weiter oben erwähnten und bewährten Anteile in der Anlageklasse Aktien-Japan durch Anlagen in den Anlageklassen Aktien-USA und  Aktien-Europa ergänzt.

Ihr Zielportfolio – Anlagestrategie Wachstum classic: 

Kontakt 

Weitere Informationen zu cominvest:

• Informationen rund um cominvest gibt es auch in unserem regelmäßigen "cominvest Newsletter": Zur Anmeldung geht es hier.
• cominvest-White Paper (ausführliche Produktbeschreibung)

Wie können Sie Ihr Risikoprofil anpassen? 

Unabhängig von der Marktentwicklung soll Ihre cominvest Anlage aber auch zu Ihnen und Ihrer Lebenssituation passen. Daher können Sie jederzeit die Aktualität Ihrer persönlichen Angaben überprüfen und bei Bedarf anpassen. Falls Sie Ihre Angaben ändern, prüfen wir, ob die Anpassungen eine andere Strategie erforderlich machen.

Daher lassen Sie uns wissen, wenn sich z. B. Ihre Einkommenssituation, Ihre Vermögenssituation oder/und Ihre Risikobereitschaft verändert haben. So kann cominvest nicht nur adäquat auf Marktgeschehnisse, sondern auch auf Ihre persönlichen Bedürfnisse reagieren.

Ihre Daten aktualisieren Sie bei cominvest kostenlos in nur wenigen Minuten in Ihrem persönlichen Bereich oder unter diesem Link.

Wichtige Hinweise 

Empfängerkreis
Die hier wiedergegebenen Informationen und Wertungen (Information) sind ausschließlich für cominvest-Kunden von comdirect in Kontinentaleuropa bestimmt. Insbesondere sind diese nicht für Kunden oder andere Personen mit Sitz oder Wohnsitz in Großbritannien, den USA, in Kanada oder Asien bestimmt und dürfen nicht an diese Personen weitergegeben bzw. in diese Länder eingeführt bzw. dort verbreitet werden.

Diese Information dient ausschließlich Informationszwecken und stellt weder eine individuelle Anlageempfehlung noch ein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder sonstigen Finanzinstrumenten dar. Diese Ausarbeitung allein ersetzt nicht eine individuelle anleger- und anlagegerechte Beratung. Unser Robo-Advisor cominvest nimmt für cominvest Depots Aufteilungen des Zielportfolios des jeweiligen Risikoprofils vor.

Die steuerliche Behandlung ist von den persönlichen Verhältnissen des Kunden abhängig und kann zukünftig Änderungen unterworfen sein. Die Commerzbank erbringt keine Beratung in rechtlicher, steuerlicher oder bilanzieller Hinsicht.

Verantwortlich:
Björn Andersen (Leiter Brokerage)

Autor:
Dirk Schwitzke

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